Следственным управлением УМВД России «Пушкинское» на постоянной основе осуществляет анализ и выработку мер, направленных на предупреждение преступлений, совершенных с использованием информационно-коммуникационных технологий[1]. Изучением оперативной обстановки, и имеющихся в производстве уголовных дел, установлено, что в преступные схемы массово вовлекаются учащиеся общеобразовательных учреждений, лица из социально-незащищенных слоев населения. К таким преступным схемам относятся преступления, в ходе совершения которых, с целью хищения денежных средств граждан, мошенники используют компьютерные игры, интернет-мессенджеры, средства сотовой связи и психологические методы манипуляции гражданами путем угроз привлечения к уголовной ответственности несовершеннолетних и их родителей.

Так, с целью доведения новых видов и способов совершения ИКТ преступлений, для объединения усилий в проведении системной профилактической работы, а также повышения уровня финансовой грамотности населения, направляю Вам яркие примеры совершенных несовершеннолетними преступлений под воздействием третьих лиц, а именно:

Несовершеннолетний С., 2010 года рождения, учащийся физико-математического лицея в Санкт-Петербурге, проживающий в пос.Шушары Пушкинского района Санкт-Петербурга, в ходе телефонного разговора с неизвестной женщиной, представившейся управляющей домом, получил от последней ложную информацию о замене ключей от домофона, якобы для активации которого необходимо ввести комбинацию цифр, которые ему поступят в СМС-сообщении. Несмотря на то, что несовершеннолетний сообщил данный код, он заметил, что посредством данного кода, к его банковской карте привязано новое устройство, в связи с чем, воспользовавшись банковским приложением, данное устройство он самостоятельно отвязал. Несмотря на то, что потерпевший понимал, что в отношении него осуществляется попытка мошеннический действий, в ходе последующего разговора с неизвестной женщиной, представившейся специалистом по защите персональных данных, несовершеннолетний продолжил разговор. Неизвестная сообщила потерпевшему о необходимости зайти на Портал «Госуслуги», зайдя на который, потерпевший увидел якобы выданную им доверенность на имя постороннего лица. После этого, женщина предложила несовершеннолетнему на сайте Росфинмониторинга проверить данное лицо из доверенности, что и выполнил несовершеннолетний, узнав таким образом, что якобы указанное им лицо в доверенности находится в федеральном розыске. Дальнейшее общение происходило по ссылкам, представленным злоумышленниками в приложениях «ВК», «Jitsi Meet», в том числе и с лицами, представлявшимися сотрудниками ФСБ, которые угрожали несовершеннолетнему ответственностью за представление несовершеннолетним своих данных и доступа к своим счетам и Порталу «Госуслуги» лицам, находящимся в перечне экстремистов и террористов. Ввиду высокого уровня давления на потерпевшего, последний согласился «обыскать» квартиру, в которой находился (по месту проживания совместно с родителями), осуществляя, при этом, видеотрансляцию своих действий посредством злоумышленникам, якобы с целью подтверждения того, что ему и его родителям не поступали денежные средства в качестве вознаграждения за представление указанной информации. В ходе последовательного осмотра жилища несовершеннолетний обнаружил денежные средства, принадлежащие его родителям в размере около 900 долларов США и 200 Евро. Злоумышленники указали на необходимость «декларирования» указанных денежных средств путем из обмена на рубли, суммой до 40 000 рублей за один обмен (при обмене на данную сумму, в соответствии с положениями ЦБ РФ, для идентификации клиента не требуется паспорт). В последующем, злоумышленники представили потерпевшему реквизиты банковской карты, доступ к которой, с их слов, якобы имеется только у государства, и которая якобы является «ячейкой Центрального Банка». Потерпевший привязал данную карту к принадлежащему ему телефону и посредством использования NFC-метки в телефоне, внес наличные денежные средства через банкомат на данную карту, посредством которой злоумышленники завладели денежными средствами на сумму более 90 000 рублей.

Данный пример указывает на то, что форма воздействия злоумышленников на потерпевших меняется — первично полученная конфиденциальная информация (например, в виде кода из СМС-сообщения), не используется непосредственно для хищения денежных средств, а служит для формирования образа «противоправности» поведения потерпевшего, и в дальнейшем активно используется данный образ для давления на потерпевшего, подавления его воли, с последующим выполнением необходимых злоумышленникам действий, якобы с целью доказать непричастность потерпевшего к противоправной деятельности, что, в свою очередь, побуждать потерпевшего проявлять инициативу, так как он считает, что выполняет логичные действия.

Совершеннолетняя Б., 1985 года рождения, проживающая на Колпинском шоссе пос.Шушары, совместно с супругом намеревалась приобрести автомобиль. На одном из сайтов сети Интернет она откликнулась на контекстную рекламу, предлагающую приобретение автомобилей по низким ценам путем их импорта из-за рубежа. В дальнейшем общение с «менеджерами» происходило в мессенджере «Телеграм». Злоумышленники представили скан-образы, содержащие устав, приказы, лицензии на осуществление деятельности по продаже автомобилей, и действовали от имени действующего юридического лица, зарегистрированного на территории Республика Беларусь. В последующем, после выбора подходящего автомобиля, который якобы продавался по цене кратно ниже рыночной, потерпевшие, путем осуществления нескольких банковских переводов, перечислили злоумышленникам денежные средства на сумму более 1,5 млн.руб. (якобы за приобретение автомобиля, таможенные процедуры, русификацию, за оказанные услуги по подбору). После получения средств, сообщив о том, что денежные средства ошибочно зачислены не на счет продавца, а на счет «Минской таможни», а также, якобы «таможня Республики Беларусь» выставила новый счет на оплату таможенных платежей, злоумышленники вновь осуществили попытки убедить потерпевших перевести денежные средства, однако потерпевшие осознали, что в отношении них совершено мошенничество и обратились в полицию.

Данный пример указывает на то, что злоумышленники, для реализации задуманного осуществляют заказ и оплату контекстной рекламы, наличие блоков которой на популярных публичных сайтах, вызывает доверие потенциальных потерпевших, которые не осведомлены о том, что данные блоки формируются автоматически поисковой системой и браузером, и к просматриваемому потерпевшим сайту не имеют отношения. Вместе с тем, требование предоплаты за поставку товаров без очного заключения договора и с представлением сканированных образов каких-либо документов в электронном виде, с определением цены товара существенно ниже рыночной, в настоящее время должно вызывать обоснованные сомнения граждан.

Несовершеннолетний Ф., 2011 года рождения, учащийся ГБОУ Школа №315 Пушкинского района Санкт-Петербурга, проживающий с родителями в г.Павловске, увлекался игрой «ГТА» посредством сети Интернет. В ходе игры познакомился онлайн с неизвестным, представившимся «Степан». В дальнейшем общение со «Степаном» несовершеннолетний продолжил в мессенджере «Телеграм». В процессе общения «Степан», узнав о том, что у несовершеннолетнего имеются личные скопления на детской банковской карте, предложил нему заработать денежные средства на ставках на спорт и киберспорт (якобы, при выигрыше сумма ставки удваивается), после чего, согласившись с данным предложением, несовершеннолетний осуществил банковские переводы с принадлежащей ему детской банковской карты по указанным «Степаном» реквизитам на общую сумму более 40 тыс.руб. После получения денежных средств, «Степан» удалил переписку в месседжере «Телеграм», денежные средства не возвратил.

Данный пример указывает на актуальность проведения профилактической работы с несовершеннолетними, которым необходимо разъяснять современные способы обмана с целью хищения денежных средств, которые, в отношении несовершеннолетних используются злоумышленниками в сети Интернет, в том числе, с использованием популярных игровых платформ. При этом, несовершеннолетние зачастую имеют ложное восприятие личности собеседника, оценивая не его истинную личность, а игровой профиль и игровые навыки.

Совершеннолетний Т., 1969 года рождения, работник одного из бюджетных учреждений здравоохранения, проживающий на Колпинском шоссе в пос.Шушары, получил ряд сообщений в месседжере «Телеграм», в группе с наименованием «Домовой чат». Так, в данном чате обсуждались вопросы улучшения дворовой территории, был размещен опрос для голосования по соответствующим вопросам. Данное сообщение с голосованием содержало ссылку на сторонний ресурс в сети Интернет с адресом «bot.gosuslugi», по которой перешел потерпевший. После «голосования» в отдельный чат в том же месседжере пришло уведомление о том, что учетная запись данного гражданина на Портале «Госуслуги» взломана и оформлена доверенность на имя третьего лица, с правом проведения финансовых операций. Данное сообщение содержало номер телефона, на который якобы следовало звонить для урегулирования данной ситуации, что и сделал заявитель. В ходе разговора с неизвестным, который представился сотрудником Портала «Госуслуги» и сообщил о якобы имевшемся факте взлома учетной записи потерпевшего, и если он желает пресечь данную деятельность, то данный неизвестный организует обмен информацией с заинтересованными ведомствами. После этого потерпевшему поступали вызовы с иных абонентских номеров, в ходе разговоров неизвестные (от имени Федерального казначейства, Генеральной прокуратуры) сообщали потерпевшему недостоверные сведения для убеждения его в правдивости своей обманной версии — якобы потерпевшим выдана доверенность на имя украинского террориста, указывали о якобы имеющейся необходимости срочно снять денежные средства со своих счетов и положить их на «безопасный счет» и о том, что в настоящее время идет проверка причастности потерпевшего к финансированию терроризма. После этого общение с мошенниками потерпевший продолжил в приложении «Яндекс-Телемост», посредством видеовызова, в ходе которого неизвестный был одет в форменное обмундирование сотрудников правоохранительных органов, предъявлял некое служебное удостоверение и в разговоре был крайне убедителен относительно версии своей причастности к силовым структурам. По результатам общения с мошенниками, потерпевший направился в магазин, где приобрел новый мобильный телефон с функцией бесконтактных платежей посредством NFC-метки, привязал в данное устройство реквизиты указанной мошенниками банковской карты стороннего лица («дропа»), обналичил денежные средства со своих банковских счетов и используя данный, новый телефон с NFC-меткой и сторонней банковской картой, посредством банкомата внес на данную карту личные денежные средства, обратив их в пользование мошенников, на общую сумму 400 тыс.рублей.

Данный пример указывает на многоходовость действий мошенников, направленных на убеждение потерпевших, однако, стоит понимать, что цепочка данных технических действий имеет единственную цель — хищение денежных средств. При этом, использованы сторонние Интернет-ресурсы, имитирующие Портал «Госуслуги», а также неизвестное лицо с форменном обмундировании и с атрибутикой силовых органов. Вместе с тем, данный пример ясно показывает, что некоторые граждане до настоящего времени не имеют критического мнения относительно действий неизвестных по видеосвязи — сотрудники правоохранительных органов, иные государственные служащие никогда не будут осуществлять свою служебную деятельность с неизвестными, «попавшими в беду» гражданами, путем общения в приложениях «Телеграм», «Яндекс Телемост», иных аналогичных приложениях для бытовой связи через Интернет.

Иные, аналогичные примеры:

Совершеннолетний С., 2001 года рождения, работающий в коммерческой организации, житель г.Пушкин, получил телефонный вызов от неизвестного абонента. В ходе разговора неизвестная женщина сообщила, что является менеджером торговой сети «DNS», и на имя потерпевшего оформлена доставка товара, в связи с чем, ему необходимо назвать код из СМС. Назвав данный код разговор прекратился. После этого, на телефон потерпевшего поступило сообщение, якобы от Портала «Госуслуги» о том, что его учетная запись взломана, и заявителю необходимо связаться с представителем Портала, что он и сделал. Неизвестная, представившись сотрудником «отдела защиты данных» сообщила о якобы выданной доверенности на имя третьего лица через Портал и о том, что сотрудники Портала не принимают участия в финансовой деятельности, в связи с чем потерпевшему будут звонить из ФСБ и Росфинмониторинга, которые якобы проводят проверку причастности потерпевшего к незаконным финансовым операциям. В ходе последующих телефонных разговоров, по указанию «сотрудника ФСБ», потерпевший установил на свой телефон и продолжил общение в приложении «Games Speci». По результатам убеждений злоумышленников, потерпевший обналичил со своих банковских счетом денежные средства на сумму 500 тыс.рублей, упаковал их в коробку из-под печенья и передал лицу, представившемуся курьером «Росфинмониторинга», который прибыл якобы для их «декларирования». При передаче денежных средств, по договоренности между потерпевшим и «сотрудником ФСБ» использовалась кодовая фраза «Подарок другу на день рождения». После этого, пообщавшись с отцом, потерпевший понял, что стал жертвой мошенников и обратился в полицию.

Женщина, 1958 года рождения, пенсионер, проживающая на улице Ростовской в пос.Шушары, в ходе телефонного разговора с неизвестной женщиной, которая представилась потерпевшей представителем «Пенсионного фонда России» и сообщила, что потерпевшей осуществляется пересчет пенсии, для чего ей необходимо назвать код из СМС-сообщения, сообщила данный код. В последующем, посредством месседжера «МАХ» поступил вызов от неизвестного абонента, в ходе разговора неизвестная женщина представилась сотрудником ПАО «Сбербанк» и сообщила, что от имени потерпевшего оформлены кредиты в разных банках. Якобы для пресечения данной деятельности данная женщина «соединит» потерпевшую с «сотрудником службы безопасности банка», после чего общение с потерпевшей продолжил иной, неизвестный, мужчина, сообщившей, что якобы от имени потерпевшей получены кредиты на сумму около 1,7 млн. рублей, которые направлены на Украину, террористу «Волобуеву». Якобы, чтобы избежать проблем с данным кредитом и направлением денег на Украину, потерпевшей, по указанию неизвестного нужно было «внести на счет в ЦБ РФ» денежные средства в размере 600 тыс. рублей. В ходе последующего общения с «сотрудником ФСБ», посредством видеовызова в месседжере «Телеграм», данная версия обмана потерпевшей была усилена, так как неизвестный был одет в форменное обмундирование сотрудника правоохранительных органов и имел соответствующую атрибутику. После этого, общение с мошенниками вновь было продолжено в месседжере «МАХ». По результатам общения, потерпевшая по указанию мошенников, посредством банкомата и «приложения, разработанного ЦБ РФ» (любое приложение, к которому можно привязать банковскую карту для использования в устройствах с NFC-меткой) направила личные денежные средства по реквизитам, данным мошенниками, а также взяла в долг денежные средства у родственников и друзей, которые направила мошенникам аналогичным образом, на общую сумму около 590 тыс.рублей. Разговор с мошенниками прекратился, когда потерпевшая спросила у «сотрудника ФСБ» о том, каким образом на ее имя «оформлены кредиты», если она через Портал «Госуслуги» самостоятельно и заблаговременно оформила самозапрет на данные действия, после чего, мошенники не имея возможности объяснить данную ситуацию, прекратили общение.

Аналогичным образом введена в заблуждение гражданка Р., 2006 года рождения, студентка СПбГАУ, житель пос.Шушары. При этом, используя те же способы обмана, мошенники убедили потерпевшую перевести денежные средства со своего банковского счета в ПАО «ВТБ» на счет по указанным мошенниками реквизитам. Вместе с тем, СБ указанной кредитной организации в автоматическом режиме в действительности в момент попытки перевода, данный платеж отменила и заблокировала доступ в личный кабинет потерпевшей, так как обнаруживалась подозрительная активность и направление средств на «токсичные» счета. При этом, мошенники убедили потерпевшую лично направиться в отделение данного банка, где убедить сотрудников банка о необходимости совершения указанной операции и разблокирования личного кабинета, для чего вызвали потерпевшей такси. Потерпевшая выполнила все указания мошенников, направив по реквизитам злоумышленников 50 тыс. рублей. Сообщив о случившемся своему супругу, потерпевшая поняла, что стала жертвой мошенников.

Несовершеннолетняя С., 2016 года рождения, учащаяся школы № 93 Пушкинского района, проживающая в пос.Шушары, посредством месседжера «Телеграм», якобы выиграла 20 тыс. рублей на канале известного блогера. С ней связался «менежер канала», в ходе разговора с которым, под предлогом зачисления средств, несовершеннолетняя нашла банковские карты своей матери, продиктовала их данные неизвестным лицам. Неизвестный сообщил несовершеннолетней, что так как держатель карты несовершеннолетний, то денежные средства в виде выигрыша на данную карту якобы зачислены быть не могут. На это, несовершеннолетняя сообщила, что тогда ей выигрыш не нужен, так как его не получить, в связи с чем, неизвестные начали угрожать наложением штрафа за отказ от участия в «мероприятии», который взыщут с родителей. Находясь под воздействием обмана, не желая наступления последствий для своих родителей и по указанию злоумышленников, действуя тайно от родителей, несовершеннолетняя взяла мобильный телефон матери, и посредством установленных приложений банков, где открыты счета последней, совершила переводы денежных средств по указанным злоумышленниками реквизитам на общую сумму более 580 тыс.  рублей, после чего, по их же указанию удалила данные банковские приложения. Общение велось от имени канала в «Телеграм» — «Блогер Гейм».

При этом, все вышеуказанные потерпевшие и потерпевшие по иным, аналогичным уголовным делам, были предупреждены и убеждены мошенниками о недопустимости разглашения сути разговора третьим лицам. Как показывает анализ аналогичных криминальных проявлений, именно общение с родственниками и близкими лицами, которым потерпевшие рассказывают о состоявшемся разговоре с лицами, представляющимися сотрудниками ФСБ, Росфинмониторинга, ЦБ РФ, полиции, прокуратуры, иных государственных органов и заинтересованных организаций, помогает либо предотвратить совершение преступления, либо минимизировать их последствия, так как близкие лица, будучи не введенными в заблуждение и не находящимися под воздействием обмана, в том числе с использованием нейролингвистического программирования, ясно осознают преступность действий третьих лиц и нелогичность их версий обмана.

На основании выявленных случаев совершенных преступных посягательств, в том числе с участием несовершеннолетних через интернет-мессенджеры, телефонные звонки, направленных на хищение денежных средств и иные преступления под воздействием третьих лиц, необходимо обратить внимание на профилактику подобных инцидентов среди учащихся общеобразовательных учреждений г. Санкт-Петербурга и жителей Пушкинского района.

С целью профилактики имеется необходимость в доведении конкретных примеров совершенных преступных посягательств в отношении учащихся и взрослых лиц, ставших потерпевшими, примеров до школьников всех подведомственных Вам учебных заведений, учителей, а также родителей школьников с использованием «родительских чатов», проведение в цикле внеурочных занятий «Разговоры о важном» беседы о произошедших фактах, используя, в том числе электронные способы информирования и подведомственные информационные ресурсы.

Учитывая, что инновационные технологии все больше входят в повседневную жизнь человека, в настоящее время появилась потребность формирования навыков обеспечения безопасности обращения с  персональными данными и сознательного распоряжения виртуальными ресурсами с раннего детства. Подобные социальные навыки необходимо фактически доводить до состояния безоговорочной психологической аксиомы.

Для защиты от преступных посягательств, прошу довести следующие рекомендации и сведения:

-Должностные лица правоохранительных органов (МВД, ФСБ, прокуратуры, Следственного комитета), Центрального банка РФ, представители операторов связи (МТС, Мегафон, Билайн, Теле2 и другие) не осуществляют звонки и видеозвонки гражданам через месседжеры. В случае поступления подобных звонков необходимо прекратить разговор, сообщить о нём родителям или преподавателю, родственникам или друзьям, произвести блокировку неизвестного номера;

-Должностные лица правоохранительных органов (МВД, ФСБ, прокуратуры, Следственного комитета), Центрального банка РФ, представители операторов связи не запрашивают персональные цифровые коды и иные персональные данные, так как это является личной информацией гражданина и не подлежит передаче третьим лицам; Кредитные договоры с несовершеннолетними не заключаются;

-Должностные лица правоохранительных органов (МВД, ФСБ, прокуратуры, Следственного комитета), Центрального банка РФ, представители операторов связи не требуют перевода личных или кредитных денежных средств на какие-либо счета. Если такие требования поступили, Вы разговариваете с преступником. Прервите разговор немедленно;

-Должностные лица правоохранительных органов (МВД, ФСБ, прокуратуры, Следственного комитета), Центрального банка РФ, не проводят по телефону мероприятий с участием граждан по изобличению преступников;

— сотрудники организаций (Управляющие компании, Портал «Госуслуги», «блогеры» и т. п.) не нуждаются в получении кода, получаемого в СМС-сообщении,  не требуют перевода личных или кредитных денежных средств на какие-либо счета.